Top.Mail.Ru

Фиктивное банкротство:  ответственность и последствия

превью-фиктивное-банкротство
Что такое фиктивное банкротство, каковы признаки обмана, какие возможны юридические последствия. 
Оглавление

Если нет возможности оплатить все существующие долги, их можно списать, пройдя процедуру признания финансовой несостоятельности. Это можно сделать через МФЦ, если окончено производство и приставы подтвердили, что у должника нет имущества, которое можно подать на конкурсную массу. Или это может сделать физ лицо через арбитражный суд. Но при этом важно, чтобы банкротство не было фиктивным или преднамеренным. Судебные дела показывают, что подобные случаи хорошо известны и каждый проходит тщательную проверку. Поэтому будет полезно знать, что такое фиктивное банкротство, каковы признаки обмана, какие возможны юридические последствия.  

Определение

Основание для подачи на банкротство – это финансовая несостоятельность должника, не дающая ему рассчитаться с кредиторами. Обычно это легко прослеживается путем сопоставления размера имеющейся задолженности и поступающих доходов. Если видно, что даже при увеличении периода выплаты погасить долг не удастся, то в реструктуризации нет смысла. Тогда начинается процедура банкротства, позволяющая списать долги, оставшиеся после реализации имущества гражданина-должника.

Фиктивное банкротство физ лица – это подача заведомо недостоверной информации. Она касается размера задолженности, поступающего дохода, имеющегося имущества. Здесь может быть и преднамеренное банкротство, когда гражданин уже имел долговые обязательства, но брал новые кредиты. При этом по старым уже были просрочки выплат, жалобы и претензии со стороны кредиторов. 

Признаки 

Физ лицо могло неправильно понимать нормы законодательства, не разобраться в полной сумме долга, упустить наличие дополнительного имущества. При изучении документации учитывают признаки фиктивного банкротства. В них входит:

  • Осведомленность фигуранта дела о предоставлении ложных сведений – нужно доказать, что он действовал сознательно, а не просто ошибся.
  • Практическая попытка начала дела о признании финансовой несостоятельности, а не только разговоры об этом. 
  • Умышленная подача недостоверной информации: документов, сумм долга и пр.
  • Причинение финансового ущерба кредиторам.  

Судебная практика по фиктивному банкротству физ лиц показывает, что когда инициатором процесса выступают кредиторы, то должника вряд ли уличат в обмане. Более пристальное внимание оказывается, когда должник сам хочет заявить о своей финансовой несостоятельности. 

Последствия

Главное последствие, наступающее из-за нечестности заявителя на признание финансовой несостоятельности, – отказ в процедуре банкротства. Тогда все долги остаются в силе. Продолжается начисление штрафов и пени, которые добавляются к общей сумме. При этом производство поступает к судебным приставам. Они могут наложить арест на имущество, заблокировать банковские счета.

Если суд наложит дополнительный штраф, он тоже увеличивает сумму задолженности. Возможно возбуждение административного дела на основе 14.12 КоАП РФ или уголовного дела по ст. 197 УК РФ.

Как выявляется

Ответственность определить законность претендента на признание финансовой несостоятельности возложена на финуправляющего. Он проверяет уровень дохода физ лица, размер общего долга перед всеми кредиторами. На основании этого может рекомендовать суду сразу пропустить этап реструктуризации, поскольку в нем нет смысла. Арбитражный управляющий определяет, какое имущество подлежит поступлению на конкурсную массу, а какое по закону нельзя изымать. После этого финуправляющий рассчитывается с кредиторами в порядке приоритетности очередей. 

Если на каком-то этапе он выявляет, что должник намеренно скрывал активы или заявил о большей сумме задолженности (возможно, заключив сделку со знакомым о займе большой суммы), то арбитражный управляющий составляет отчет в суд. Он рекомендует отказать заявителю в признании банкротом. Руководством при этом служит Постановление Правительства РФ №367. Изучается налоговая отчетность, документы из банка, отчеты приставов, бухгалтерские документы. Кредиторы при этом могут тоже приводить доказательства отсутствия прав у физ лица на законное банкротство.

Ответственность

За умышленные неправомерные действия наступает административная и уголовная ответственность. Это зависит от суммы ущерба, причиненного кредиторам. При цифре до 2 млн 250 тыс. руб. наступает административная ответственность. Она подразумевает штраф для физического лица, руководителя или юрлица. Размер штрафа для гражданина составляет 1-3 тыс. рублей. При превышении размера ущерба предусмотрена уголовная ответственность. По ней размер штрафа составляет 100-300 тыс. рублей. Могут быть назначены работы до 5 лет в местах, определенных законодательством или тюремный срок до 6 лет (условный или реальный). 

Поэтому подавая на банкротство важно убедиться в наличии права на такую процедуру. В этом поможет бесплатная консультация в юридической компании. Юристы объяснят, стоит ли в вашем конкретном случае настаивать на признании финансовой несостоятельности и помогут собрать полный пакет документов, избежав обвинения в фиктивности дела.

Не нашли ответа на свой вопрос? Свяжитесь с нами, и мы предоставим необходимую информацию.
Похожие статьи
Используя сайт kvadratkurilina.ru, вы соглашаетесь с использованием файлов cookie